ACUERDOS DE ENE-MARZO 2010

Domingo,Septiembre 05,2010

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ACUERDOS DE ENE-MARZO 2010

ACUERDOS DE LA REUNIÒN ORDINARIA No.01-JUDIR-2010

David, 9 y 10 de Enero de 2010

ACUERDO No.1

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., modifica el Acuerdo No.20 de la Reunión Ordinaria No.11, del 14 de Noviembre de 2009, de la siguiente forma:

CAPITULO	FECHA	HORA
BOQUETE / BUGABA *	JUEVES, 25 DE FEBRERO 2010	4:00 P.M.
BARU	VIERNES, 26 DE FEBRERO 2010	4:00 P.M.
DIVALA	SABADO, 27 DE FEBRERO 2010	3:00 P.M.
DAVID	DOMINGO, 28 DE FEBRERO 2010	8:00 A.M.
PANAMÁ / ALBROOK *	SABADO, 6 DE MARZO 2010	3:00 P.M.
SANTIAGO	DOMINGO, 7 DE MARZO 2010	10:00 P.M.
CHANGUINOLA	DOMINGO, 14 de Marzo 2010	8:00 A.M.
ASAMBLEA GENERAL	SABADO, 27 DE MARZO DE 2010	7:00 A.M.
* Reunión Simultanea por separado

ACUERDO No.2

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba informar al Comité Electoral que al constituirse Albrook en un Capítulo y en cumplimiento del artículo 45 del Estatuto, debe abrirse el proceso electoral en Albrook para escoger un representante a la Junta de Directores.

ACUERDO No.3

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., autoriza a la Gerencia General iniciar el proceso de negociación con los señores que ocupan terreno en el Proyecto Salto de Miraflores y se inicie con promotores, posibles proyectos en el área; el mismo deberá presentar un informe de avance del referido acuerdo en los próximos treinta (30) días calendario y siguiendo los lineamientos del informe de la abogada.

ACUERDO No.4

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba ratificar el Acuerdo No.15 de la Reunión Ordinaria No.7 del 12 y 13 de Julio de 2008 que a la letra dice:

“Se acuerda vender al Señor Raúl Batista con cédula No.4-774-969, la propiedad de CACSA, R.L. distinguida como Finca No.58265, registrada en el Documento 6 Folio 1, con dimensiones de terreno de 889.31 Mts.2; propiedad ubicada a un costado del Cuartel de Bomberos del Corregimiento cabecera del Distrito de Boquerón – Provincia de Chiriquí; por la suma de Treinta y Tres Mil Balboas (B/.33,000.00)

El Señor Batista debe pagar los gastos notariales e impuestos que resulten de esta operación de Compra-Venta.”

ACUERDO No.5

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba ratificar el Acuerdo No.17 de la Reunión Ordinaria No.12 del 13 y 14 de Diciembre de 2008 que a la letra dice:“Se acepta recibir como Abono Parcial a la deuda que mantiene Roberto Lindo, Asociado No.75452 con CACSA, R.L.; los bienes que se detallan a continuación, por la suma global de B/.229,943.76:

A: BIENES INMUEBLES:		Valor al que recibió cuando se hizo el prestamo	Valor al que se recibe para abonar a la cuenta
1	Finca número dieciséis mil ochocientos cuarenta y tres (16843), Rollo veintinueve mil quinientos cincuenta y tres (29553), Documento cinco (5), Asiento uno (1) de la Sección de la Propiedad, Provincia de Chiriquì, Registro Público,	141,755.37	145,000.00
2	Finca número TREINTA Y CUATRO MIL NOVECIENTOS SESENTA Y SEIS (34966), Rollo DIECISÉIS MIL QUINIENTOS CUARENTA Y OCHO (16548), Documento DOS (2), Asiento uno (1) de la Sección de la Propiedad, Provincia de Chiriquì, Registro Público	54,062.80	55,000.00
3	Finca número DIEZ MIL CIENTO SETENTA Y NUEVE (10179), inscrita al Tomo NOVECIENTOS NUEVE (909), FOLIO CIENTO CINCUENTA Y OCHO (158), Asiento uno (1) de la Sección de la Propiedad, Provincia de Chiriquì, Registro Público	5,250.00	7,000.00
	Total Bienes Inmuebles	B/.201,068.17	B/.207,000.00

B: BIENES MUEBLES:
1	Mitsubishi Tipo sedan Modelo, Galant placa, 794095 Chasis, J M Y S R E A dos A W Z cero cero tres nueve cero cuatro (JMYSREA2AWZ003904) Motor, cuatro cero seis tres X T seis uno cinco uno (4063XT6151) Color, turqueza Año 1999, capacidad, 5 pasajeros inscrito y ubicado en el Municipio Boquerón	2,600.00	1,170.00
2	Marca Mitsubishi, Modelo Lancer, Placa 830362, Chasis, J M Y S R C K uno A W U cero cero dos cuatro tres tres (JMYSRCK1AWU002433), Motor, T X cinco ocho cero dos (TX5802), Color, Azul, Año 1999, capacidad, 5 pasajeros, inscrito y ubicado en el Municipio de Alanje	2200.00	990.00
3	Marca Chrysler, Tipo, Sedan Modelo Neon, Placa, 744032 Chasis, uno C tres E S dos siete C siete V D tres uno cuatro dos nueve dos (1C3ES27C7VD314292), Motor, uno C tres E S dos siete C siete V D tres uno cuatro dos nueve dos (1C3ES27C7VD314292) Color verde, Año 1997, capacidad, 5 pasajeros, inscrito ubicado en el Municipio David	800.00	360.00
4	Marca Toyota, Tipo Camioneta, Modelo LC, Placa, siete ocho cinco cinco tres siete (785537), Chasis, H J seis cero cero cero seis nueve uno cinco (HJ60006915), Motor, dos H uno cero tres seis nueve dos cero (2H1036920) Color gris metálico, Año 1983, capacidad, 5 pasajeros, inscrito y ubicado en el Municipio de Boquete	3,120.00	1,404.00
5	Marca Toyota, Tipo Camión, Modelo seis cero cero cero (6000), Placa siete nueve cero dos tres dos (790232), Chasis, D A uno uno cero L A (DA110LA), Motor tres cinco cuatro V tres tres seis seis uno N (354V33661N), Color Blanco, Año 1978, capacidad, 3-4 pasajeros, inscrito y ubicado en el Municipio de Boquerón	2,400.00	1,080.00
	Total Bienes Muebles	B/.11,120.00	B/. 5,004.00

C. OTROS BIENES MUEBLES (EQUIPO DE CONSTRUCCIÓN
1	Apisionador de Diesel, modelo D S setecientos veinte(DS 720), serie cinco tres siete uno cuatro cinco nueve (5371459)	1,302.00	585.90
2	Apisionador Vibratorio, Marca Wacker, modelo B- S-cinco dos Y (BS-52Y), serie cinco ocho seis ocho ocho cinco nueve ( 5868859)	980.00	441.00
3	Baño portátil normal, serie uno tres cinco uno cuatro cero (135140), Color Blanco	280.00	126.00
4	Bomba Pacer centrifuga, serie N E tres S L - E cinco C P (NE3SL-E5CP), Color metálico	176.72	79.52
5	Moto-soldadora Blue Star 3,500 serie K J dos cuatro uno tres nueve siete (KJ24139), motor seis C A B uno cuatro siete nueve tres seis tres (6CAB1479363)	970.20	436.59
6	Cortadora de pavimento con ruedas S P dos -uno tres H ( P2-13H), serie cero tres cero uno cinco nueve uno (0301591)	880.00	396.00
7	Máquina Lincon RX250 con ruedas serie M uno cero dos uno uno uno dos cero cero seis (M1021112006	319.20	143.64
8	Máquina T. BOLT XL AC-DC 225/150 230V serie L C tres cuatro seis seis cinco (LC34665), Color Bronce	189.00	85.05
9	Cizalla o palanca para cortar, sin número de serie, sin modelo y color metálico	556.50	250.43
10	diecinueve (19) carretillas, sin serie, sin modelo y color metálico	399.00	179.55
11	Bomba de agua, sin serie, sin modelo y color metálico	103.20	46.44
12	Carrucha triple 6”, sin serie, ni modelo, color metálica	58.80	26.46
13	Cuarenta y dos (42) cascos de seguridad	77.62	34.93
14	Catalina de una tonelada	89.12	40.10
15	Catalina de 3 tonelada, sin serie, sin modelo, color metálico	149.26	67.17
16	siete (7) cinturones de seguridad, sin serie, sin modelo, color chocolote	117.22	52.75
17	Cizalla, sin serie, sin modelo y color metálico	222.60	100.17
18	Compactador Plancha, sin serie, sin modelo, color metálico	1,016.00	457.20
19	Compresor de Aire, sin serie, sin modelo, color metálico,	56.00	25.20
20	dos (2)Escaleras de Extensiòn de Aluminio de 20, sin marca	107.52	48.38
21	Escalera de extensión de fibra de vidrio de 24”	111.60	50.22
22	Esmeril, sin serie, sin modelo, color metálico	80.00	36.00
23	Esmeril de 4-1/2”, sin serie, sin modelo, color metálico	40.00	18.00
24	Esmeril de 9”, sin serie, sin modelo, color metálico	88.00	39.60
25	Esmeril de Banco con Mesa, sin serie, sin modelo, color metálico	80.00	36.00
26	veinticuatro (24) juegos de andamios, sin serie, sin modelo, color chocolate	480.00	216.00
27	Máquina de Soldar, sin serie, sin modelo, color desgatado	168.00	75.60
28	Máquina de Soldar AC-DC T BOLT XL MILLER, sin serie, sin modelo, color metálico	189.00	85.05
29	Máquina de soldar RX250 60 HX 220, sin serie, sin modelo, color metálico	319.20	143.64
30	Martillo demoledor pequeño accionado por aire comprimido (chippin hammer), sin serie, sin modelo, color metálico	200.00	90.00
31	Mezcladora 125 cm, sin serie, sin modelo, color metálico	117.22	52.75
32	dos (2) vibrador de concreto, sin serie, sin modelo, color metálico	1,200.00	540.00
33	Computadora P4 2.8 GHZ, con monitor de 17”, moden 56K, sin serie, sin modelo, color metálico	743.16	334.42
34	Retro excavadora JCB, número de serie, S L P dos uno cuatro T C dos U cero nueve cero uno ocho cinco siete (SLP214TC2U0901857), Color amarillo, Modelo 214E, año dos mil tres (2003)	28,000.00	12,600.00
	Total otros bienes muebles y equipos de construcción	B/.39,866.14	B/.17,939.76

	Total	B/.252,054.31	B/.229,943.76

ACUERDO No.6

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba la devolución del Ahorro FORECACSA al Asociado Eliseo Serrano Caballero con cédula No.4-172-617, sin los intereses devengados a la fecha, tal como lo establece en el Contrato de FORECACSA.

ACUERDO No.7

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., autoriza el pago de honorarios profesionales a los siguientes abogados:

· Licdo. Luis Gaitán: B/.25,101.63

· Licdo. Guillermo García: B/.17,207.78

· Licda. Sandy Gordón: B/. 9,296.51

Cifra que debe ser tomada de la cuenta del Banco Bilbao Vizcaya de COACETEL. Este cheque debe ser entregado por una Comisión integrada por: José Luis Pinto, Carmelo Atencio y Arcadio Quintero.

ACUERDO No.8

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., solicita un informe sobre las irregularidades que se dieron en el faltante en: El Servicaja de David, Préstamos otorgados en la Sucursal David a través del Oficial de Crédito y Préstamos mal otorgados.

Y hacer responsable además, a quienes deben llevar la tarea de fiscalización y control, en caso que la Cooperativa se vea afectada económicamente.

ACUERDO No.9

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., instruye al Gerente General para que realice a partir del 1 de Febrero de 2010, la siguiente movilización de personal:

El Licdo. Edilberto Pimentel pasa a ocupar el cargo de Jefe del Departamento de Auditoria Interna y la Licda. Esther Atencio pase a ocupar el cargo de Jefa del Departamento de Contabilidad.

ACUERDO No.10

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el retiro de quince (15) expedientes que se encuentran en los Tribunales de David cuyo monto representa la suma de B/.78,750.57; según informe documentado por la Licda. Verónica Brown y se autoriza a la Licda. Brown el desestimiento de los mismos y se recobre los certificados de garantías.

No.	ASOC. No.	Asociado No.	AREA	MONTO
1	13484-1	Araúz Centeno, Daniel Alcibíades Cubilla Vega y Gabriel De Gracia Gutiérrez	Barú	4,321.82
2	10846-1	Branda Serrano, Emilsa, Miriam Martínez Gómez, Alcides Cedeño Morales	Barú	2,799.90
3	15221-1	González, Gilberto Elías, Práxedes Rodríguez y Ángel Morales Guerra y Erick Manuel Gantes Lara	Barú	3,032.18
4	14289-1	Murgas, José Angel Guillermo Morales y Juan José Pérez	Barú	2,823.28
5	13040-1	Salazar C., Humberto Wilfredo Castrellón, William Miranda E.	Barú	3,642.12
6	12298-1	Sánchez Quiel, Luis Alberto Abdiel Antonio Quijada, César González	Barú	2,143.32
7	14664-1	Santos Guillén, Hernán Martín Miranda Abrego y Alcides Serrano Hernández	Barú	3,251.17
8	1758	Santiago Espinoza (N.L.) o Santiago Caballero (N.U) y Rigoberto Pinto Rodríguez	Boquete	4,944.79
9	2921-4	García Carvajal, Raúl Alberto, Miriam Lisbeth Villarreal Ríos, Antonio De León Delgado y José Angel Lezcano Barroso	Bugaba	8,419.61
10	5658-4	García Del Cid, Mildon Alcibiades Monica Jerzeel Diaz Miranda y Dania Lisbeth Herrera De Gracia	Bugaba	7,459.02
11	3915-4	Mague, Marcia Enith, Enrique Castillo Pérez y Mitzela González Suira	Bugaba	2,708.71
12	3137-4	Serracín González, Cecilio y Rafael Serracín González	Bugaba	4,684.48
13	10141-1	Quiroz Acosta, Eduardo, Gilberto Pinto Hernández, Alejandro Samudio Rodríguez	Barú	5,297.83
14	1027-6	Samudio, Servio Tulio, Juan Barrera Ortega	Chang.	10,157.35
15	1834-3	Cedeño Moreno, Leovigildo, María Elena Moreno, Amarilis Samudio, Lilia Aguilar.	Divalá	13,064.99

ACUERDO No.11

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., autoriza la venta de la Finca No.46029, Rollo No.1, Documento No.3 con una superficie de 2 Hectáreas con 4,427 mts.2 ubicado en la Cumbres, Cerro Punta, Guadalupe en un rango de B/.20,000.00 a B/.24,000.00

ACUERDO No.12

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba la modificación de los reglamentos de las cuentas de Ahorro Clásica, Master y Avance; con las observaciones realizadas por la Junta de Directores en los siguientes artículos:

Articulo No.7: Se establece Un Balboa (B/.1.00) en vez de Setenta y Cinco Centésimos (B/.0.75)

Articulo No.5: Se indica que durante los doce (12) meses la cuenta de ahorro no se ha movida, no se le reconocerá intereses; y si durante un periodo de cinco (5) años una cuenta no es movida se le descontará Cinco Balboas (B/.5.00) anuales, a partir de la fecha de aprobación de este reglamento.

Esta modificación entrará en vigencia a partir del 1 de Febrero de 2010.

Con esta modificación se deroga el Acuerdo No.8 de la Reunión Ordinaria No.2 del 19 y 25 de Febrero de 2006 que señalaba lo siguiente: “que las cuentas de ahorros que muestren inactividad en el plazo de doce (12) meses serán castigados con un cargo mensual de cinco Balboas (B/.5.00), en los meses subsiguientes mientras dure la inactividad de la cuenta. Esto incluye los saldos delos intereses. Se exceptúan la suma pignorada en las cuentas, tendrá una aplicación a partir del 1 de Junio de 2006 a las cuentas nuevas.”

ACUERDO No.13

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., autoriza el alquiler del local contiguo al que se encuentra la Oficina de Atención de CACSA en Volcán, por un monto de Ciento Cincuenta Balboas (B/.150.00) Mensuales.

ACUERDO No.15

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., se contrata a la Licda. Verónica Brown por Servicios Profesionales en un periodo de dos (2) meses comprendidos del 1 de Febrero al 30 de Marzo de 2010.

ACUERDOS DE LA REUNIÒN EXTRAORDINARIA No.01-JUDIR-2010

David, 16 y 17 de Enero de 2010

ACUERDO No.2:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba entregar un Bono a los directivos salientes, principal y suplente de acuerdo a consulta y la escala establecida, así:

· Directivo Saliente por un año: B/. 50.00

· Directivo Saliente por tres años: B/.100.00

ACUERDO No.3

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L. aprueba contratar a la Empresa Impresora Central, S.A. para la confección de Cinco Mil Quinientos (5,500) memorias para los asociados por un monto de B/.5,329.00 y la confección de Doscientos (200) documentos de trabajo para los (as) delegados (as) por un monto de Mil Cien Balboas (B/,1,100.00); más la confección de doscientos (200) programas protocolares a full color por un valor de Ciento Treinta Balboas (B/.130.00). La suma de todo da un gran total de Seis Mil Ochocientos Ochenta y Seis Balboas con Noventa y Cinco Centésimos (B/.6,886.95), incluyendo el cinco por ciento (5%).

ACUERDO No.4

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L. autoriza la apertura de la inscripción para Delegados y cargos Directivos, a partir del 12 de Enero al 5 de Febrero de 2010 hasta la 5 de la tarde.

En este periodo se recibirán todas las inscripciones de los (as) asociados (as), que deseen participar.

ACUERDO No.5

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L. aprueba el Orden del Día para las Reuniones Capitulares, así:

1. APERTURA:

· Verificación del Quórum

· Invocación Espiritual

· Minuto de Silencio por los Asociados (as) Fallecidos (as)

· Himno del Cooperativismo

· Mensaje del Presidente de la Junta de Directores

· Mensaje del Gerente General

· Presentación de los integrantes de la Junta de Directores, Junta de Vigilancia, Estamentos Directivos, Gerencia General y Equipo Ejecutivo

· Reconocimientos a Directivos (as) Salientes, Colaboradores (as) por año de Servicios y Ganadores del Plan de Asistencia Educativa (PAE)

2. PROCESO DE ELECCIÓN Y RATIFICACIÓN DE DELEGADOS:

CAPITULO	CANTIDAD DE DELEGADOS (AS) A ELEGIR
BOQUETE	8
BUGABA	19
BARU	11
DIVALA	4
DAVID	42
PANAMÁ	39
ALBROOK	18
SANTIAGO	15
CHANGUINOLA	22

3. INFORME DE LA JUNTA DE DIRECTORES

3.1 Informe Comité Nacional de Crédito

3.2 Informe Comité de Educación

4. INFORME DE LA JUNTA DE VIGILANCIA

5. INFORME DE LA JUNTA CAPITULAR

6. INFORME DEL DIRECTOR(A) DE LA SUCURSAL O AGENCIA

7. SELECCIÓN DE CANDIDATOS (AS) ASPIRANTES A LA JUNTA DE DIRECTORES:

CAPITULO	CARGOS VACANTES
CAPITULO	PRINCIPAL	SUPLENTE
BOQUETE	ü	ü
DAVID		ü
ALBROOK	ü
SANTIAGO	ü	ü

8. PRESENTACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS

8.1 Balance General

8.2 Estado de Ganancias y Perdida

9. PRESENTACIÓN, EVALUACIÓN Y APROBACIÓN DEL PRESUPUESTO PARA EL EJERCICIO SOCIOECONÓMICO 2010

10. Presentación de Resoluciones

10.1- Resoluciones de la Junta de Directores

10.2- Resoluciones emanadas de la Reunión Capitular

11. PRESENTACIÓN, EVALUACIÓN Y APROBACIÓN DE RESOLUCIONES PROPUESTAS EN LA REUNION CAPITULAR

12. ASUNTOS VARIOS

13. EVALUACIÓN DE LA REUNION CAPITULAR

14. ACCION DE GRACIAS

15. CLAUSURA

ACUERDO No.6:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el Orden del Día para la Asamblea General de Delegados (as), a celebrarse el 27 de Marzo de 2010, así:

1. Acto Protocolar (7:00 a.m. -7:20 a.m.)

· Verificación del Quórum

· Invocación Espiritual

· Minuto de Silencio por los Asociados (as) Fallecidos (as)

· Himno del Cooperativismo

· Mensaje del Presidente de la Junta de Directores

· Mensaje del Gerente General

· Presentación de los integrantes de la Junta de Directores, Junta de Vigilancia, Estamentos Directivos, Gerencia General y Equipo Ejecutivo

2. Lectura, evaluación y aprobación del Orden del día

(15 minutos)

3. Lectura del Acta de la Quincuagésima segunda asamblea general de delegados (30 minutos)

4. Elecciones de Nuevos Directivos (1 hora)

4.1.-Tres principales a la Junta de Directores

4.2.- Tres suplentes a la Junta de Directores

4.3.- Un principal a la Junta de Vigilancia

4.4.- Dos suplentes a la Junta de Vigilancia

5. Informe de Junta de Directores (15 minutos)

5.1 Informe Comité Nacional de Crédito

5.2 Informe Comité de Educación

6. Informe de Junta de Vigilancia (30 minutos)

7. Presentación de los Estados Financieros Auditados (1 hora)

7.1 Balance General

7.2 Estado de Ganancias y Perdida

8. 8. Presentación de Resoluciones (1 hora)

8.1 Resoluciones propuestas por la Junta de Directores

8.2 Resoluciones propuestas de las Capitulares

8.3 Resoluciones propuestas en la presente Asamblea

9. Presentación y Aprobación del Presupuesto para el ejercicio socioeconómico 2010 (2 horas)

9.1 Inversiones

9.2 Ingresos y Gastos

10. Proclamación y Juramentación de los nuevos directivos (30 minutos)

11. Sorteo para Cargo Vacante en la Junta de Directores

11.1 Un Principal

11.2 Tres Suplente

12. Asuntos Varios

13. Clausura (6:00 p.m.)

Acuerdo No.7:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba que el obsequio a incentivo para los asistentes a la Reunión Capitular sea el Reloj, presentado por la Comisión de Asamblea.

ACUERDO No.8:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el Informe de la Junta de Directores con las modificaciones realizadas; el cual será presentado en las Reuniones Capitulares y Asamblea General de Delegados.

Acuerdo No.9:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba elevar nota de consulta al IPACOOP referente al estatus del directivo del Capítulo de Panamá y del Capitulo de Divalá.

Acuerdo No.11:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el Presupuesto de Inversiones para Aprobación de la Junta de Directores – 2010, por un monto de hasta B/.50,000.00.

Para llevar a cabo estas inversiones, se requiere presentar ante la Junta de Directores, tres (3) cotizaciones.

Acuerdo No.13:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., autoriza reforzar para el año 2010, la reserva a aquellas Agencias o Sucursales que dispongan de reserva inferior a la morosidad existente para que se carguen al gasto de reserva de préstamo de incobrable a sus respectivas agencias.

Acuerdo No.14:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el Presupuesto de Ingresos Financieros para el 2010, por un monto de hasta Doce Millones Cuatrocientos Veinte Mil Quinientos Setenta y Dos Balboas (B/.12,420,572.00).

Acuerdo No.15:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el Presupuesto de Gastos Financieros para el 2010, por un monto de hasta Seis Millones Trescientos Cincuenta y Tres Mil Quinientos Veintiocho Balboas (B/.6,353,528.00)

Acuerdo No.16:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba incorporar al Presupuesto General de CACSA, R.L. – 2010, la suma de Doscientos Ocho Mil Ochocientos Cincuenta Balboas con Noventa y Seis Centésimos (B/.208,850.96); correspondiente al Gasto de Educación 2010.

ACUERDOS DE LA REUNIÒN EXTRAORDINARIA No.03-JUDIR-2010

David, 16 y 17 de Enero de 2010

ACUERDO No.1:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba aceptar el informe de Auditoria Externa presentado por la Empresa Deloitte del Ejercicio Socioeconómico finalizado el 31 de Diciembre de 2009.

ACUERDO No.2:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., deroga el acuerdo No.10 de la Reunión Extraordinaria No.1 del 16 y 17 de Enero de 2010, que indicaba lo siguiente:

“Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba incorporar en el Presupuesto del año 2010, la suma de Cuarenta y Siete Mil Ciento Ochenta y Dos Balboas con Cuarenta y Cuatro Centésimos (B/.47,182.44), correspondiente al incremento salarial para ochenta y seis (86) colaboradores, previa evaluación del Departamento de Talento Humano y los cuales se detallan en la Tabla adjunta.

Este incremento comenzará a regir a partir de la aprobación del Presupuesto 2010 por la Asamblea General de Delegados.”

ACUERDO No.3:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., se aprueba incluir en el Presupuesto del 2010, la suma de Veinte Mil Noventa y Nueve Balboas con Sesenta y Cuatro Centésimos (B/.20,099.64) para el ajuste salarial a los colaboradores.

Para tal fin se nombra una Comisión integrada por dos integrantes de la Junta de Directores: Carmelo Atencio y Juan Martín Sánchez, la Directora de Talento Humano y un equipo técnico integrado por el Gerente General y Gerente Financiero.

ACUERDOS DE LA REUNIÒN ORDINARIA No.02-JUDIR-2010

David, 12 y 13 de Febrero de 2010

Acuerdo No.2:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba retirar del Departamento Legal el expediente de la Asociada Nicolasa Castillo – cédula No.8-208-942; Asociada No.1117 de CACSA Boquete y proceder a la reestructuración del Préstamo sin desembolso.

Acuerdo No.4:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba adoptar el Reglamento de Normas, Procedimientos y Control para las actividades de Ahorro y Crédito de las Cooperativas; y remitir copia de este acuerdo con el Reglamento aprobado al IPACOOP. (Ver Anexo No.1 adjunto)

Acuerdo No.5:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el pago de B/.87,794.09, a los prominentes compradores del Proyecto Salto Miraflores de acuerdo a la tabla adjunta y proceder al levantamiento del Plano. (Ver Anexo No.2 adjunto)

Acuerdo No.6:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., autorizar la contratación de la Licda. Karen Villarreal para la confección del Manual de Salud Ocupacional para la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L. en todas sus Agencias e instalaciones a nivel nacional, hasta por la suma de Cinco Mil Balboas (B/.5,000.00).

Acuerdo No.8:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el nuevo producto dirigido a la cancelación de tarjetas de crédito, productos de línea blancas y otros sobre la tasa anual del 10.5% a un plazo máximo de 5 años por un monto de hasta Cuatro Mil Balboas (B/.4,000.00). (Ver Anexo No.4 adjunto).

Acuerdo No.9:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba modificar el acuerdo No.6 de la Reunión Ordinaria No.12 del 13 y 14 de Diciembre de 2008 para la adopción de la estructura de promotores internos, el cual radica en eliminar la tabla de promotores existentes y en su caso, se permita a todo (a) asociado (a) promover dichas colocaciones; se excluyen colaboradores y directivos de la Cooperativa.

Acuerdo No.10:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba cinco millones (5MM) de Balboas para la colocación en todas las sucursales de acuerdo a la tabla adjunta, a través de promotores internos (asociados) con una “Comisión para Promotor” del uno por ciento (1%) cuyo préstamo sean de hasta Treinta Mil Balboas (B/.30,000.00) y del 0.5% para aquellos préstamos de B/.30,000.00 en adelante con una tasa anual del 10% donde el Gerente tendrá margen para negociar del medio punto porcentual superior o inferior, será revisada en los próximos seis meses. (Ver Anexo No.5 adjunto)

Acuerdo No.11:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba el producto Ahorro CACSA Juvenil.

Acuerdo No.12:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba la venta de la finca No.30158 registrado en el rollo 10928, documento 5, asiento 1; la cual es propiedad de CACSA, al Señor Joalnna Porras De Obaldía por la suma de B/.31,000.00, asumiendo el costo del impuesto de transferencia y bienes muebles, estos trámites deben ser tramitados en un tiempo no mayor de tres (3) meses.

Acuerdo No.14:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L., aprueba realizar la Quincuagésima Tercera Asamblea General de Delegados (as) en el local de CESORE en la Ciudad de Penonomé, Provincia de Coclé, el día Sábado 27 de Marzo de 2010.

ACUERDOS DE LA REUNIÒN EXTRAORDINARIA No.04-JUDIR-2010

David, 20 de Febrero de 2010

Acuerdo No.1:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio, R.L., autoriza a la Presidencia de la Junta de Directores, firmar los siguientes Convenios:

· Convenio Académico de Cooperación mutua entre la Universidad Americana y CACSA, R.L.

· Convenio de Colaboración Mutua con la Clínica de Audición, Lenguaje y Aprendizaje (CALASA) y CACSA, R.L.

· Convenio de Colaboración entre la Universidad del Istmo y CACSA, R.L.

· Convenio de Colaboración Mutua con el Súper Barú Interamericano y CACSA, R.L.

· Convenio de Cooperación entre PANAFRON y CACSA,R.L.

Acuerdo No.2:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio, R.L., aprueba solicitar a la Gerencia General presentar a la Junta de Directores, un informe detallado de los renglones 1, 13 y 23 del Presupuesto consolidado de Gasto Administrativo Ajustado el año 2009, y lo remita vía correo electrónico a los directivos de la Junta de Directores y Junta de Vigilancia; a más tardar, él día miércoles 24 de Febrero de 2010, a las 9:00 a.m.

Acuerdo No.3:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio, R.L., autorizar al Presidente de la Junta de Directores a la Firma del Contrato con la empresa Domingo Otero Publicidad para la filmación de las Reuniones Capitulares y la Asamblea General de Delegados (as), por la suma de B/.4,000.00 (Cuatro Mil Balboas), pagados así:

· Cincuenta Por Ciento (50%) al firmar el contrato

· Cincuenta Por Ciento (50%) al finalizar el trabajo.

Este trabajo contempla lo siguiente:

· Video Informe de la Junta de Directores

· Video Informe de la Junta de Vigilancia

· Video Informe del Comité de Crédito

· Video Informe del Comité de Educación

· Video del Informe del Gerente General

· Video del Himno Nacional

· Video del Himno Cooperativo

· Se grabará en su totalidad la Asamblea General de Delegados y se entregarán en DVD. Los equipos de proyección se instalarán un día antes del evento.

· Se tomarán treinta (30) fotografías por cada reunión capitular y cien (100) el día de la Asamblea General (27 de Marzo de 2010)

· Resumen de cada capitular, las vistas más importantes que se pasaran en la Reunión siguiente, recopilando un todo para la Asamblea General de Delegados (as).

· Se instalarán 2 Televisores plasma de 42 pulgadas HD y un Proyector de Alta Resolución con su respectiva Pantalla, igualmente en el Comité de Escrutinio se instalará un televisor de 21 pulgadas, para que estén al tanto de lo principal que ocurre en la Asamblea

ACUERDOS DE LA REUNIÒN EXTRAORDINARIA No.05-JUDIR-2010

David, 27 de Febrero de 2010

Acuerdo No.2:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio, R.L., aprueba el Calendario para la Capacitación de los (as) Delegados (as), el cual queda de la siguiente manera:

FECHA

CAPITULO (S)

HORA

CANTIDAD DELEGADOS (AS)

LUGAR

Miércoles 3 de Marzo

Bugaba y Divalá

6:00 – 8:30 p.m.

CACSA BUGABA

Jueves, 4 de Marzo

Barú

6:00 – 8:30 p.m.

CACSA BARU

Viernes, 5 de Marzo

David y Boquete

6:00 – 8:30 p.m.

CACSA DAVID

Miércoles, 10 de Marzo

Avenida Cuba y Albrook

6:00 – 8:30 p.m.

CACSA AVE. CUBA

Jueves, 11 de Marzo

Santiago

6:00 – 8:30 p.m.

CACSA SANTIAGO

Martes, 16 de Marzo

Changuinola

6:00 – 8:30 p.m.

CACSA CHANG.

Los Temas que se tratarán son:

1. Normas Parlamentarias

2. Resolución

3. Presupuesto Financiero

4. Presupuesto Administrativo

Acuerdo No.4:

Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio, R.L., modifica el Acuerdo No.2 de la Reunión Extraordinaria No.10 del 5 de Septiembre de 2009, que establecía lo siguiente:

“Por medio de la cual, la Junta de Directores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R. L., aprueba no renovar el Contrato de Arrendamiento a la Empresa CONADES ubicada en la Oficina de O.P. David – Primera Planta; el cual vence el 31 de Enero de 2010.”

Quedando modificado así:

CACSA en Line@ ....

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