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| ACUERDOS DE ABR-DIC 2009 |
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ACUERDOS MÁS RELEVANTES DE LA JUNTA DE DIRECTORES ABRIL – DICIEMBRE DE 2009 La Junta de Directores en atención al Artículo No.86 del Estatuto de CACSA, que establece lo siguiente: “Las deliberaciones de los Cuerpos Directivos son privadas mas no así sus decisiones, que necesariamente deberán ser dadas a conocer…”; desea informar los acuerdos más relevantes de la Junta de Directores en el Periodo comprendido de Abril a Julio de 2009. Reunión Ordinaria No.4-2009 , del 18 y 19 de Abril de 2009. 1. Se aprueba crear el Comité de Ambiente y corresponderá al Comité de Reglamento normar su funcionamiento. 2. Se aprueba la reestructuración de las Comisiones y Comité de la Junta de Directores; así: · Comité de Activos: Ediltrudes Quintero, Domingo Santamaría y José Luis Pinto. · Comité de Informática: Lisbeth Quintero, Juan Martín Sánchez y Equipo Gerencial. · Comité de Cumplimiento: Arcadio E. Quintero, Ediltrudes Quintero y Evidelia C. de González. · Comité de Ambiente: Deinis Aparicio, Lisbeth Quintero y Emma V. de Martínez . · Comisión de Reglamento: Emma Vega de Martínez, José Luis Pinto y Juan Martín Martín Sánchez. · Comisión de CODICO: Emma Vega de Martínez, Deinis Aparicio y Domingo Santamaría.
3. Se aprueba la designación de los asociados (as) para integrar los diferentes Estamentos Directivos:
4. Se acuerda que los televisores y equipos tecnológicos que se encuentran ubicados en la Sala de Espera y/o Recepción en las Agencias y Sucursales de CACSA, R.L., sean utilizados exclusivamente para proyectar mensajes institucionales y de Educación 5. Se aprueba el pago del cinco por ciento (5%) a los colaboradores de nuestra cooperativa por un total de B/.50,043.98, monto que será distribuido a los colaboradores como lo presentó la Gerencia General, en cumplimiento a los porcentajes establecidos en la Resolución No.1-77: 12 Meses (100%), 9 Meses (75%), 6 Meses (50%) y 3 Meses (25%). Este pago debe ser pagado a más tardar el 24 de Abril de 2009. 6. En cumplimiento de la Resolución No.1-JUDIR-2009, aprobada en la Quincuagésima Segunda Asamblea de Delegados (as), se aprueba la Distribución del Excedente correspondiente al Ejercicio Socioeconómico del año 2008 por un monto de B/.400,348.31; se aprueba el pago del 2.5% en concepto de Dividendos y el 0.5% en concepto de Patrocinio. Los mismos serán depositados en la Cuenta de Aportación de los asociados hábiles al 31 de Diciembre de 2008. Este registro debe hacerse el 30 de Abril de 2009. 7. Se aprueba a partir del 1 de Mayo de 2009, el incremento de las tasas de interés en las Cuentas de Ahorros Corrientes, de la siguiente manera:
8. Se aprueba a partir del 1 de Mayo de 2009, el incremento de las tasas de interés en los depósitos a Plazo Fijo en los montos de : · Depósitos de B/.1,000.00 a B/.100,000.00 · Depósitos de B/.100,001.00 en adelante 9. Se aprueba modificación a la Política de Crédito con las observaciones señaladas por la Junta de Directores. La misma entrará en vigencia a partir del 1 de Mayo de 2009. 10. Se aprueba el Plan de Promoción de Mercadeo por tres (3) meses, a partir del 1 de Mayo de 2009, hasta por la suma de Diez Mil Balboas (B/.10,000.00). Reunión Extraordinaria No.6-2009 del 10 de Mayo de 2009. 11. Se autoriza la compra de bonos de ahorros impulsado por la Caja de Ahorros. 12. Se autoriza a la Presidencia de la Junta de Directores para la firma del Contrato con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) para la administración de los Fondos de las Provincias Centrales otorgados a CACSA, R.L. Para la cual se apertura una cuenta en el Banco Nacional solicitada por el BID. 13. Se autoriza al Presidente de la Junta de Directores para firmar el Convenio entre CACSA y el MIDA, para la administración de los fondos que se utilizarán para la ejecución del Plan de Reactivación Económica del Distrito de Barú. Para la cual se apertura una cuenta en el Banco Nacional solicitada por el MIDA 14. Se aprueba vender la finca Nº.11860, por la suma de Trescientos Setenta y Cinco Mil Balboas (B/.375,000.00) REUNIÒN ORDINARIA No.05 DEL 16 y 17 de Mayo de 2009 15. Se modifica el Acuerdo No.23 de la Reunión Ordinaria No.5 del 18 y 19 de Abril de 2009, quedando así: “Se autoriza al Presidente de la Junta de Directores para gestionar fondos internacionales para el Programa de Reforestación y a su vez, realizar los convenios correspondientes a nivel nacional e internacional, en cumplimiento de lo aprobado en la LII Asamblea General de Delegados del 29 de Marzo de 2009 mediante la Resolución RC Changuinola – 2009”. 16. Se asigna para el 2009 al Comité Ejecutivo dar seguimiento al cumplimiento de la Carta a la Gerencia presentada por la Empresa de Auditoria Externa Deloitte. 17. Se aprueba establecer a partir del 2010, una Comisión cuya responsabilidad es dar seguimiento a los acuerdos de la Junta de Directores, Resoluciones de Asamblea y Carta de Gerencia emitida por los Auditores Externos. 18. Se aprueba el Gasto de hasta Doce Mil Balboas (B/.12,000.00) para el Agasajo del Día de Padre y se designa a la Junta Capitular coordinar esta actividad de manera conjunta con el Director de Agencia o Gerente de Sucursal. 19. Se autoriza al Gerente General para conformar el Comité de Gestión de Calidad integrada por: Gerente de Operaciones, Gerente Financiero, Gerente de Planificación y Desarrollo, Gerente Administrativo y Directora de Talento Humano. El Gerente General presidirá esta Comisión. La función de esta Comisión, será revisar y actualizar los diferentes procedimientos y procesos operativos que intervienen en el funcionamiento de la Cooperativa. Los ajustes o modificaciones realizada por esta Comisión deben ser presentadas inmediatamente en la reunión cercana de la Junta de Directores. 20. Se aprueba propuesta para promoción publicitaria de la Cooperativa CACSA, a través de la Televisora Nacional TVN y TV Max, hasta por un monto de B/.14,994.00; a partir del 1 de Junio de 2009 hasta el mes de Abril del 2010. 21. 21. Se solicita a la Gerencia General que presente a la Junta de Directores en la Reunión Ordinaria del mes de Junio de 2009, informe completo de todas las políticas establecidas y acuerdos aprobados en materia de seguridad aplicada a la Cooperativa.22. Se solicita a la Gerencia General actualizar las firmas en los Bancos donde CACSA, R.L., mantiene cuenta. Las firmas autorizadas son:
Para efectos de firmas, se requerirán dos de las tres firmas.
REUNIÒN ORDINARIA No.06 DEL 13 y 14 DE JUNIO DE 2009 23. Se aprueba coordinar con los organizadores de CODICO-CHIRIQUI 2009, la confección de ciento cincuenta (150) suéteres y ciento cincuenta (150) gorras, de color celeste eléctrico que incluya el logo de CACSA. 24. Se aprueba que el Lema para el CORECOOP VI sea el siguiente: “Las Cooperativas, su Enfoque y las Oportunidades de Negocios”.
25. Se aprueba la participación de quince (15) directivos a la Cena Conferencia de CODICO CHIRIQUI, que se realizará el 3 de Julio de 2009, en el Salón Diplomático de la Feria Internacional de David. La distribución de la participación será: · 8 Directivos de la Junta de Directores · 4 Directivos de la Junta de Vigilancia · 3 Directivos del Comité Nacional de Crédito 26. Se autoriza un presupuesto de hasta Seis Mil Cincuenta Balboas (B/.6,050.00) para la actividad de CODICO, el Sábado 4 de Julio. 27. Se solicita a la Gerencia General, realizar una Auditoria de los expedientes de cada colaborador de la Cooperativa y el resultado de esta auditoria, sea presentada a la Junta de Directores, en la Reunión Ordinaria del mes de Julio de 2009. 28. Se asigna la suma de hasta Trescientos Balboas (B/.300.00) de la Partida de Previsión Social para ayudar al niño Josué Serracin, con cédula No.4-845-1220 para viajar a los Estados Unidos para un tratamiento médico; según nota remitida por su madre Ada Mabel Serracin. 29. Se solicita a la Gerencia General, un informe de todos los préstamos súper plus, con mayor énfasis en los Proyecto de Torre Limassol y Parque Centenario, el cual será presentado en la Reunión Ordinaria del mes de Julio 30. Se aprueba realizar Seminario sobre normas de seguridad de las instalaciones físicas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”, R.L. con el facilitador Humberto Maceas para la Junta de Directores y Junta de Vigilancia. 31. Se autoriza a la Gerencia General para que realice un estudio de factibilidad para la adquisición de una Tarjeta de Crédito Corporativa para el uso de CACSA,R.L. 32. Se autoriza la compra de veinte (20) computadoras las cuales serán distribuidas de la siguiente manera: · Doce (12) para la Junta de Directores · Cinco (5) para la Junta de Vigilancia · Tres (3) para el Comité Nacional de Crédito. Estas computadoras serán adquirida por un costo unitario de hasta Quinientos Cincuenta Balboas (B/.550.00); de los cuales serán asignada para los (as) directivos (as) quienes pagarán el cincuenta por ciento (50%) de dicho monto; èsto incluye la compra de los maletines. 33. Se aprueba la compra de cinco mil (5,000) alcancías con la forma de Hormiguin a un costo total de hasta Dieciséis Mil Doscientos Cincuenta Balboas (B/.16,250.00).Estas alcancías serán vendidas así: · B/.2.00 (Dos Balboas) para asociados y · B/.4.00 (Cuatro Balboas) para no asociados.
34. Se aprueba el plan de incentivos a las aportaciones la cual iniciará el día 3 de Agosto de 2009 y finalizará el 17 de Diciembre de 2009. La tómbola se realizará el día 23 de Diciembre de 2009. Los Boletos se distribuirán de acuerdo a la tabla adjunta:
35. Se aprueba la venta de la Finca No.23193, Documento No.6, Rollo No.2586, ubicada en la Barriada Bello Horizonte, Corregimiento de La Concepción, Bugaba; por la suma de Veinticinco Mil Balboas (B/.25,000.00).Los gastos notariales correrán a cargo de la compradora. 36. Se aprueba la venta de la Finca No.35046, Rollo No.16625, Documento No.7, por la suma de Cincuenta y Nueve Mil Doscientos Noventa Balboas (B/.59,290.00) más Mil Doscientos Diez Balboas (B/.1,210.00) de Gastos Notariales y demás impuestos; lo que da una venta total de Sesenta Mil Quinientos Balboas (B/.60,500.00). 37. Se aprueba los Términos de Referencias para la Auditoria Externa del periodo 2009 con las modificaciones señaladas por la Junta de Directores en:
Se autoriza a la Gerencia General, enviar los Términos de Referencias de Auditoria Externa a las siguientes empresas: · Bustamante & Bustamante · Deloitte Inc. · KPMG · Price Watherhouse & Coopers · Ernest & Young Las propuestas deben ser remitidas en sobre cerrado a la Junta de Directores para la Reunión Ordinaria del mes de Julio de 2009.
REUNIÓN EXTRAORDINARIA No.7 DEL 27 de Junio de 2009 38. Se autoriza al Presidente de la Junta de Directores, Ingeniero José Luis Pinto con cédula No.8-231-651, para firmar el Convenio Marco de Cooperación suscrito entre la Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Antonio”; R.L. y la Cooperativa de Servicios Múltiples de Chiriquí Grande; R.L. con las modificaciones señaladas por la Junta de Directores. 39. Se autoriza la compra de dieciocho (18) acciones a la Compañía de Seguros FEDPA, S.A. y el pago de la misma será con los rendimientos obtenidos por las acciones que posee CACSA,R.L. en Seguros FEDPA, S.A., del ejercicio socioeconómico 2008. 40. En cumplimiento de la Resolución No.05-2001 de la XL Asamblea Ordinaria de FEDPA, R.L. y por decisión de la Resolución AO-01-08; mediante la cual transfieren el 50% de los depósitos de fondos de solidaridad a las aportaciones de cada Cooperativa. La Junta de Directores honrando su compromiso con FEDPA, R.L.; aprueba transferir el cincuenta porciento (50%) del plazo fijo depositado por FEDPA, R.L. a la cuenta Fondo de Liquidez y Fondo de Solidaridad que tiene CACSA, R.L. 41. Se autoriza al Presidente de la Junta de Directores, remitirle nota informando de este acuerdo, a la Junta de Directores de FEDPA,R.L REUNIÒN ORDINARIA No.07-JUDIR-2009 DEL 18 y 19 de Julio de 200942. Se modifica el acuerdo No.3 de la Reunión Ordinaria No.6 del 13 y 14 de Junio de 2009; de la siguiente manera: · La actividad se realizará el día Viernes 24 o Sábado 25 de Julio en cada una de las Agencias y Sucursales. · Para la realización de esta actividad, se utilizará del presupuesto de Mercadeo la suma de hasta Cinco Mil Balboas (B/.5,000.00). · La actividad la realizará la Junta Capitular, Director Enlace, Directivo de Educación y Director de Agencia o Gerente de Sucursal. · La distribución por Agencia y Sucursal será así:
43. Se aprueba remitir al Gerente General una nota con puntos específicos que deben ser resueltos por el Gerente General para la Reunión Extraordinaria del Domingo 9 de Agosto de 2009. 44. En atención a la Gerencia General , la Junta de Directores aprueba lo siguiente:
Estos puntos serán evaluados en la Reunión Extraordinaria de la Junta de Directores programada para el Domingo 9 de Agosto de 2009. 45. Se aprueba calendario de reuniones para las reuniones informativas con los Delegados así: · Viernes, 7 de Agosto – 4:00 p.m. (Cacsa Bugaba): Barú, Bugaba, Divalá y Boquete · Sábado, 8 de Agosto – 4:00 p.m. (Cacsa David): David · Sábado, 15 de Agosto - 4:00 p.m. (Cacsa Panamá): Panamá y Santiago · Sábado, 22 de Agosto – 5:00 p.m. (Cacsa Changuinola): Changuinola En cada reunión participará el Directivo del Área, el Presidente, Vicepresidente, Tesorero y el Gerente General o Gerente Financiero. En esta reunión se tratarán los siguientes temas: · Acuerdos y Ejecución de los mismos a la fecha · Avances de las Resoluciones de Asamblea · Presentación de Información Financiera al 30 de Junio de 2009 · Asuntos Varios 46. Se reprograma la Reunión Ordinaria de la Junta de Directores correspondiente al mes de Agosto, para el Sábado 29 y Domingo 30; posteriormente se informará el lugar donde se realizará la reunión. 47. Se modifica del acuerdo No.6 de la Reunión Ordinaria No.7 del 28 de Julio de 2002, el cual queda así: “Se aprueba liquidar contra las aportaciones, los préstamos automáticos con dos cuotas vencidas”. 48. Se aprueba enviar a la Reserva de Incobrabilidad cincuenta y dos (52) préstamos del área de Barú, cuyo monto total es por B/.132,416.24. Estos préstamos se le debe dar el debido seguimiento a futuro. 49. Se autoriza al Presidente de la Junta de Directores, Ingeniero José Luis Pinto C. para firmar todos los documentos de Compra y Venta, en los Acuerdos No.18, 20 y 22 de la Reunión Ordinaria No.6 del 13 y 14 de Junio de 2009. 50. Se acepta propuesta de Inspección y Confección de dos (2) avalúos de la Finca No.183345, ubicada en el sector de Loma Alta, Corregimiento El Arado, Distrito de la Chorrera perteneciente al Proyecto Salto de Miraflores presentado por la Empresa Avance Inspecciones, S.A. que comprende lo siguiente: · Avalúo del Terreno en su condición actual:…….B/.1,750.00 más ITBMS · Avalúo del Terreno una vez urbanizado, · y estimado de costo para urbanizar: …………….B/.1,500.00 más ITBMS Se autoriza a la Gerencia General para que solicite al Director de la Agencia de Panamá (Avenida Cuba) confeccionar cheque por la suma de Quinientos Balboas (B/.500.00) para cada avalúo, en concepto de abono y que el saldo pendiente sea cancelado a la presentación del informe de los avalúos correspondientes. 51. En cumplimiento del Artículo No.20 de nuestro Estatuto que señala “que el asociado o asociada que haya sido expulsado de CACSA no podrá reingresar a la Cooperativa”, se aprueba que en los casos de absorción de Cooperativas realizadas o por realizar, no se permitirá el reingreso de ningún asociado que haya sido expulsado en CACSA. De existir aportaciones o cuenta de ahorro que respalde la absorción, las mismas seguirán el mismo trámite de asociados que entren por esa vía. 52. Se autoriza al Gerente General – Hermelio Suira, a participar en IV Intercambio de Productos Financieros Exitosos, a realizarse el 20 y 21 de Agosto de 2009, en Quito – Ecuador; actividad organizada por el Centro de Educación Cooperativa de Ecuador (CEDECOOP). Los Gastos serán cubierto por CEDECOOP y CACSA, sólo asumirá los gastos de movilización interna en Panamá. Se designa al Licdo. Abelardo Cruz A. – Gerente Financiero, como Gerente General Encargado durante los dias que se encuentre ausente el Titular. 53. Se aprueba la suma de Cien Balboas (B/.100.00) en calidad de donación única para el Albergue de Anciano “La Amistad”, ubicado en el Distrito de Barú. 54. Se instruye a la Gerencia General para que a través de la Gerencia de Planificación, se inicie el periodo de planificación estratégica para el periodo 2010-2013, con la participación de la base social de todas las áreas, estamentos directivos, colaboradores y equipo gerencial para conocer las diferentes opiniones de lo que esperan de la Cooperativa. 55. Se aprueba que la Jornada de Planificación Estratégica 2010-2013, se realice los días 18, 19 y 20 de Septiembre de 2009; con la participación de la Junta de Directores, Junta de Vigilancia, Comité Nacional de Crédito y el Equipo Gerencial. Y se solicita a la Gerencia General coordinar una Conferencia Magistral relacionada a la “Realidad y Perspectiva del Movimiento Financiero Nacional e Internacional”, con la participación de dos conferencistas entre los cuales se sugieren: José Chen Barría, Adolfo Quintero y Luis Soto. Esta conferencia debe realizarse antes de iniciar la Jornada de Planificación. 56. Se aprueba que para la Reunión Ordinaria del mes de Agosto, se presente una evaluación del Proyecto Los Centauros – II Etapa. 57. Se aprueba extender la Campaña de Captación de Plazo Fijo por un periodo comprendido entre el 1 de Agosto al 1 de Noviembre de 2009; hasta agotar la existencia de los celulares como incentivos. 58. Se aprueba remitir al Departamento Legal, el Préstamo del Proyecto de Torre Limassol del Asociado No.100825, Juan Carrera Guillén y proceder con los trámites correspondientes. 59. Se aprueba convocar previo a la Reunión Ordinaria del mes de Agosto, a los señores Emilio Montalvo y José Agustín Montalvo y se les informe que su exposición se realizará por espacio de treinta (30) minutos. 60. Se aprueba adicionar a la Política de Crédito los siguientes segmentos: · Empleados de la Autoridad Marítima de Panamá (AMP) con más de cinco (5) años de labores continuos y carácter permanente. · Administrativos de la Universidad de Panamá, Universidad Tecnológica con más de cinco años de labores continuas y carácter permanente. · Administrativos del Tribunal Electoral, con más de cinco (5) años de labores continuas y carácter permanente. Dichos segmentos se incorporan a la Área Financiera del Sector Agremiado o con Carrera Administrativa. 61. Se Modifica el Acuerdo No.6 de la Reunión Ordinaria No.2 del 10 de Febrero de 2007, quedando así: “Se aprueba la venta de la Finca No.150070, la cual consiste en una casa con No.3975, localizada en Barrio Colón, Avenida San Francisco Paula, La Chorrera, República de Panamá, por un monto de Dieciséis Mil Doscientos Cuarenta (B/.16,240.00). Además se autoriza al Representante Legal de la Cooperativa, el Ingeniero José Luis Pinto Caicedo, portador de la cédula de identidad personal número 8-231-651, a firmar todos los documentos necesarios para esta compra-venta”. 62. Se Modifica el Acuerdo No.6 de la Reunión Ordinaria No.8 del 8 y 9 de Agosto de 2008, quedando así: “Se aprueba la venta de la Finca Número 39987, registrada al Rollo 5754, Documento 1, de la Sección de Propiedad Horizontal (PH), Provincia de Colón del Registro Público, ubicada en Avenida Central y Calle Octava, Edificio Colón Center, Unidad Departamental No.13, Distrito de Colón, Provincia de Colón, República de Panamá, por un valor de Sesenta Mil Balboas (B/.60,000.00) más el pago de todos los impuestos, los gastos notariales e impuestos que resulten de esta operación de Compra-Venta. Además se autoriza al Representante Legal de la Cooperativa, el Ingeniero José Luis Pinto Caicedo, portador de la cédula de identidad personal número 8-231-651, a firmar todos los documentos necesarios para esta compra-venta”. ACUERDOS DE LA REUNIÒN ORDINARIA No.08-JUDIR-2009 David, 29 y 30 de Agosto de 2009
ACUERDOS DE LA REUNIÒN EXTRAORDINARIA No.08-JUDIR-2009 David, 9 de Agosto de 2009
ACUERDOS DE LA REUNIÒN EXTRAORDINARIA No.10-JUDIR-2009 David, 5 de Septiembre de 2009
ACUERDOS DE LA REUNIÒN ORDINARIA No.9-JUDIR-2009 David, 12 y 13 de Septiembre de 2009
ACUERDOS DE LA REUNIÒN ORDINARIA No.10-JUDIR-2009 David, 10 y 11 de Octubre de 2009
ACUERDOS DE LA REUNIÒN ORDINARIA No.11-JUDIR-2009 David, 14 de Noviembre de 2009
ACUERDOS DE LA REUNIÒN EXTRAORDINARIA No.12-JUDIR-2009 David, 21 de Noviembre de 2009
ACUERDOS DE LA REUNIÒN ORDINARIA No.12-JUDIR-2009 David, 12 y 13 de Diciembre de 2009
ACUERDOS APROBADOS PARA LIQUIDAR CONTRA LA RESERVA DE INCOBRABLES PRÉSTAMOS MOROSOS (De Agosto a Noviembre – 2009)
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