{"id":52674,"date":"2023-02-11T01:12:07","date_gmt":"2023-02-11T01:12:07","guid":{"rendered":"http:\/\/www.cacsa.com.pa\/?page_id=52674"},"modified":"2023-04-15T22:05:12","modified_gmt":"2023-04-15T22:05:12","slug":"actualizacion-de-datos","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.cacsa.com.pa\/?page_id=52674","title":{"rendered":"Actualizaci\u00f3n de datos"},"content":{"rendered":"\t\t
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\r\n\r\n\t\t\t\t\"icon\"\t\t\r\n\t\tLE RECORDAMOS LA\t<\/p>\r\n\t\t\t\t

\r\n\r\n\t\t\r\n\t\t\t\tImportancia de actualizar sus datos<\/span>\r\n\t\t\t\t\r\n\t\t\r\n\t<\/h5>\r\n\t
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Estimados Asociados y Ahorristas, te invitamos a que pases a la Oficina m\u00e1s cercana a \u201cActualizar tus datos\u201d.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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CACSA, R. L., ha desarrollado su Pol\u00edtica de Conocimiento del Cliente y de esta forma cumple con una obligaci\u00f3n legal, la cual nos evita sanciones por incumplimiento de la Ley, por tal motivo es importante que conozca lo siguiente: <\/span>Responsabilidad que tenemos como Sujeto Obligado Financiero para la Prevenci\u00f3n del Delito de Blanqueo de Capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento para la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/em><\/span><\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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R\u00e9gimen Antilavado de la Rep\u00fablica de Panam\u00e1.<\/p>

Ver\u00a0<\/span>Gaceta Oficial 27768-B donde se aprueba la Ley 23 del 27 de abril de 2015<\/span><\/p><\/div>

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\r\n Objetivo<\/span>\r\n <\/i><\/span>\r\n <\/h5>\r\n <\/div>\r\n
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1.<\/span><\/strong>\u00a0Las Cooperativas de Ahorro y Cr\u00e9dito, debemos atender lo establecido en la Ley 23 del 27 de abril de 2015 para la prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento para la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva;<\/span><\/p>


2.<\/span><\/strong>\u00a0Debemos mantener requisitos m\u00ednimos para la identificaci\u00f3n de las personas naturales, personas jur\u00eddicas y otras estructuras jur\u00eddicas sin fines de lucro con las que se establezca una relaci\u00f3n de negocios;<\/span><\/p>


3.<\/span><\/strong>\u00a0Debemos establecer lineamientos para el dise\u00f1o e implementaci\u00f3n de los procesos para identificar, evaluar y comprender sus riesgos de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento para la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva, tanto para los asociados y ahorrista (clientes), ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica de nuestras oficinas as\u00ed como tambi\u00e9n la de los asociados y ahorristas (clientes), productos y servicios que ofrecemos, as\u00ed como de los canales de distribuci\u00f3n que utilizamos para ofrecerlos.<\/span><\/p> <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\t\t<\/div>\r\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\r\n La nueva metodolog\u00eda habla sobre un enfoque basado en riesgos<\/span>\r\n <\/i><\/span>\r\n <\/h5>\r\n <\/div>\r\n
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La Cooperativa de Ahorro y Cr\u00e9dito, debemos dise\u00f1ar controles conforme al grado de complejidad de las actividades, las cuales podr\u00e1n contemplar distintas categor\u00edas de riesgos de <\/span><\/p>

Clientes, para el logro de una adecuada segmentaci\u00f3n, estableciendo sobre la base del riesgo potencial de la actividad il\u00edcita asociada a las cuentas, contratos y transacciones que ofrecemos. La aplicaci\u00f3n de un enfoque basado en riesgos, implica una evaluaci\u00f3n de los productos y servicios que ofrecemos y que ofreceremos a los clientes, as\u00ed como de la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica en la que presta, ofrece y promueve los servicios y productos.<\/span><\/p> <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\t\t<\/div>\r\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\r\n Mitigaci\u00f3n del riesgo<\/span>\r\n <\/i><\/span>\r\n <\/h5>\r\n <\/div>\r\n
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Los nuevos est\u00e1ndares nos obligan a llevar a cabo una evaluaci\u00f3n de los riesgos con una frecuencia semestral, la cual servir\u00e1 de base para el dise\u00f1o y adopci\u00f3n de las pol\u00edticas, controles y procedimientos para mitigar los riesgos identificados. La referida evaluaci\u00f3n debe ser sometida a una actualizaci\u00f3n y mejora continua conforme a los resultados del monitoreo, auditor\u00edas internas y\/o evaluaciones independientes, o bien cuando se hayan identificado riesgos mayores en virtud del ofrecimiento de nuevos productos, servicios y canales de distribuci\u00f3n, as\u00ed como la ampliaci\u00f3n de su base de clientes y geograf\u00eda. Toda la informaci\u00f3n relativa a la evaluaci\u00f3n de los riesgos debe estar disponible para el Organismo de Supervisi\u00f3n.<\/span><\/p> <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\t\t<\/div>\r\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\r\n \u00bfPor qu\u00e9 debe actualizar sus datos como asociado y ahorrista de CACSA?<\/span>\r\n <\/i><\/span>\r\n <\/h5>\r\n <\/div>\r\n
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La nueva metodolog\u00eda para la comprobaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n del cliente est\u00e1 muy de la mano con el Perfil Financiero y Perfil Transaccional, es por ello que la Cooperativa deber\u00e1 comprobar adecuadamente y llevar a cabo actualizaciones de la informaci\u00f3n del perfil financiero y perfil transaccional con base al riesgo que representa la relaci\u00f3n, esto en concordancia con la realidad de las operaciones y vol\u00famenes transaccionales que realice el cliente, las cuales deber\u00e1n ser evaluadas respecto a la naturaleza del negocio del cliente, la documentaci\u00f3n de soporte ofrecida que permita demostrar el origen y destino de los dineros, bienes, capitales.<\/p>

La Cooperativa ira solicitando la sustentaci\u00f3n del perfil financiero y transaccional de sus clientes, adem\u00e1s de validar la razonabilidad de dichas sustentaciones con el firme prop\u00f3sito de mantener informaci\u00f3n base que permita un seguimiento adecuado al perfil de riesgo del cliente con respecto a la actividad profesional o empresarial del cliente, as\u00ed como las transacciones que realiza; por lo tanto la actualizaci\u00f3n se basa en aquellos clientes que en su momento sean catalogados de riesgo para la Cooperativa.<\/p> <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\t\t<\/div>\r\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\r\n Sanciones<\/span>\r\n <\/i><\/span>\r\n <\/h5>\r\n <\/div>\r\n
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El IPACOOP emitir\u00e1 los criterios aplicables para la imposici\u00f3n de sanciones y su nivel de gradaci\u00f3n, tomando en consideraci\u00f3n la gravedad de la falta, la reincidencia, la magnitud del da\u00f1o y los perjuicios causados a terceros; as\u00ed como la escala de las sanciones espec\u00edfica, proporcionales y disuasivas conforme lo establece la ley 23, en donde se establece la multa m\u00ednima de B\/.5,000.00 hasta B\/.1,000,000.00.<\/span><\/p> <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\t\t<\/div>\r\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Enlaces relacionados con prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales y combate al financiamiento del terrorismo en Panam\u00e1<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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1. IPACOOP<\/span> (www.ipacoop.gob.pa<\/a><\/strong>)<\/p>

2. UAF<\/span> (www.uaf.gob.pa<\/a>)<\/p>

3. ASOCUPA<\/span> (www.asocupa.org<\/a>)\u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Noticias relacionadas<\/h5>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Segmento de noticias que tienen que ver con el lavado de dinero a nivel nacional e internacional<\/span>
www.antilavadodedinero.com<\/a>\u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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